תהליך הייעוץ

מטרתנו היא להשיג לכל אחד מלקוחותינו את החיסכון המקסימלי במשכנתא ולהתאים את המשכנתא, באופן אישי ובצורה מיטבית, למצב הכלכלי ולתוכניות העתידיות של כל לקוח.

תהליך הייעוץ שלנו מתחיל בשיחה טלפונית פשוטה, בה נוצר החיבור הראשוני. במהלך השיחה או מיד לאחריה, צוות החברה יברר באופן ראשוני את הצרכים והתוכניות שלכם ויבדוק האם יש באפשרותנו לשפר את המשכנתא שלכם.

במידה וכלכלני החברה מוצאים כי יש אפשרות לחיסכון נקבעת פגישה אינפורמטיבית עם יועץ משכנתאות במועד ובמיקום הנוח לכם. הפגישה היא ללא התחייבות וללא עלות.

כל היועצים והכלכלנים שלנו הם בעלי ניסיון עשיר בתחום המשכנתאות ובעלי השכלה גבוה בתחומי הכלכלה והמימון.

בפגישה אישית אנו נקשיב לכם, על מנת שנוכל לבנות את המשכנתא המשתלמת עבורכם. אנו יודעים שלכל אחד צרכים והעדפות שונים ואנו מוצאים פתרון מותאם אישית לכל לקוח. בנוסף נבהיר מהם הנקודות החשובות אותם יש לבחון במשכנתא ונסביר על המשך התהליך והעלויות.

בטרם בחירת מסלול המשכנתא, ייבחנו המומחים שלנו את מצבכם הפיננסי ואת תכניותיכם לעתיד. הפרמטרים שייבחנו כוללים הכנסות או הוצאות עתידיות צפויות כגון: תכניות חסכון העומדות להשתחרר, הרחבת המשפחה וכדומה, ישפיעו על יכולת ההחזר שלכם ועל בחירת מסלול המשכנתא המתאים לכם ביותר.

לאחר שקיבלנו אישור לצאת לדרך, אנו נבנה לכם בהתאמה אישית מספר תמהילי משכנתא, בעזרת הכלים המתקדמים ביותר והידע הנצבר בחברה, תוך דגש על התאמה לצרכים שלכם. בשלב הבא נעבור יחד איתכם על מספר אלטרנטיבות שהכנו עבורכם ותבחרו את התמהיל המתאים לכם ביותר.

כמובן שהעבודה לא מסתיימת בתמהיל נכון. הצוות שלנו עורך מו"מ עם הבנקים, ומוצא את הבנק המתאים והחסכוני ביותר, העונה על כל הצרכים שלכם.

ההתמודדות עם הבירוקרטיה של הבנקים והמורכבות של כל תיק, מחייבת אוזן קשבת ומתן מענה אחראי מקצועי ואמין בכל שלב. לכן אנו נותנים דגש מיוחד על שירות ומעניקים לווי צמוד שנמשך מעבר לקבלת הכסף מהבנק, כולל איש מקצוע שלנו שמלווה אתכם לחתימות בבנק.

הפריסה ארוכת השנים של המשכנתא, מחייבת אותנו לקחת אחריות ולהיות זמינים בשבילכם, תמיד. לכן אנו מתחייבים כי לאורך כל חיי המשכנתא אנו נלווה אתכם בכל שאלה, ובכל מצב. בין אם מדובר בסילוק מוקדם של המשכנתא, ובין עם מחזור שלה, אנו נייעץ מה עליכם לבצע, בצורה ברורה, שקופה ופשוטה.